Principais Insights
- As máquinas de bitcoin ficaram off-line após a AUSTRAC suspender o registro da Cryptolink.
- Cryptolink anteriormente pagou US$ 56.340 por falhas na relatoria de transações atrasadas.
- Austrália reforçou os controles contra lavagem de dinheiro para operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.
O regulador australiano de combate à lavagem de dinheiro suspendeu o registro da Cryptolink, forçando seus caixas eletrônicos de bitcoin a ficarem fora do ar por três meses. O Australian Transaction Reports and Analysis Centre anunciou a ação em 10 de ago. A suspensão começou em 9 de ago, após o regulador identificar falhas contínuas na apresentação de relatórios.
A ação reforçou a regulamentação australiana sobre serviços de conversão de dinheiro em criptomoeda após um ano de supervisão mais rigorosa. A AUSTRAC tratou a atividade de caixas eletrônicos de criptomoeda como um canal de maior risco para golpes e lavagem de dinheiro. O caso da Cryptolink mostrou que acordos corretivos não impediram novas medidas de fiscalização quando os problemas de relato persistiram.
AUSTRAC suspende os caixas eletrônicos de bitcoin da Cryptolink por três meses
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que a Cryptolink não poderia mais operar seus 96 caixas eletrônicos de bitcoin durante a suspensão. A Cryptolink opera máquinas de criptomoeda que permitem aos clientes trocar dinheiro físico por ativos digitais. O regulador afirmou que persistem preocupações sobre a maneira como a empresa lida com transações de maior risco.
Thomas disse que a Cryptolink havia cumprido as condições contidas em um compromisso anteriormente vinculativo. No entanto, a AUSTRAC afirmou que a empresa posteriormente deixou de cumprir obrigações básicas de relatório, especialmente relatórios de transações limiares. O regulador também disse que a Cryptolink não respondeu a um pedido de informações.
A AUSTRAC impôs a suspensão de três meses a partir de 9 de agosto sob o quadro de supervisão antilavagem de dinheiro da Austrália. A agência disse que monitoraria a Cryptolink durante todo o período quanto à conformidade com a restrição. Thomas disse que o regulador considerou as operações contínuas muito arriscadas nas circunstâncias.
Caixas eletrônicos de bitcoin estão sujeitos a requisitos de relatório de limite
A Lei Australiana de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo de 2006 regula as obrigações de relato para serviços financeiros abrangidos. A Seção 43 exige que entidades relatoras reportem transações limiares dentro do quadro legal. A legislação atual também contém regras específicas para provedores de serviços de ativos virtuais.
As regras da AUSTRAC para 2025 prescrevem as informações que as entidades relatoras devem fornecer para relatórios de transações limiares. Esses requisitos abrangem informações do cliente e detalhes da transação. O framework suporta a coleta de inteligência financeira, onde grandes movimentações em dinheiro podem apresentar riscos mais elevados de lavagem de dinheiro.
A Cryptolink já havia enfrentado ações de fiscalização por falhas relacionadas antes da última campanha de combate aos caixas eletrônicos de criptomoedas. Em 30 de outubro de 2025, a AUSTRAC emitiu à empresa uma notificação de infração no valor de US$ 56.340. Ela também aceitou um compromisso judicialmente vinculativo para corrigir deficiências em matéria de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
A AUSTRAC informou que sua Força-Tarefa de Criptomoedas identificou relatórios tardios de transações em dinheiro de grande valor durante a revisão anterior. O regulador também identificou fraquezas nas avaliações de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo da Cryptolink. A Cryptolink pagou a notificação de infração, embora o pagamento não constitua admissão de responsabilidade.
Austrália reforça a supervisão dos caixas eletrônicos de bitcoin
A AUSTRAC já havia reforçado os padrões operacionais para kioskos de criptomoedas antes de suspender a Cryptolink. Em julho de 2025, o regulador impôs um limite de depósito e saque em dinheiro de US$ 5.000 em caixas eletrônicos de criptomoedas. Também exigiu controles aprimorados de diligência sobre o cliente e avisos obrigatórios contra golpes.
A orientação atual do regulador impõe obrigações adicionais aos provedores de serviços de ativos virtuais que lidam com moeda física. A AUSTRAC exige diligência aprimorada sobre o cliente quando os clientes trocam dinheiro em espécie por ativos virtuais. Esse processo pode exigir que os provedores verifiquem informações sobre a origem dos fundos para atividades de maior risco.
A Força-Tarefa de Criptomoedas da AUSTRAC também produziu dados que sustentam o foco na aplicação da lei. Em outubro de 2025, a agência afirmou que 85% das transações de 90 usuários prolíficos envolviam proventos suspeitos de golpes. A estimativa também abrangeu atividades de mulas financeiras identificadas por meio de trabalho com parceiros das forças de segurança.
Anteriormente, AUSTRAC recusou a renovação do registro de um operador de caixas eletrônicos de criptomoeda em junho de 2025. Também impôs condições de operação a outros provedores após revisar a conformidade do setor. O regulador havia iniciado um engajamento supervisório intensivo com operadores de caixas eletrônicos de criptomoeda no final de 2024.
A AUSTRAC disse que a Austrália tinha cerca de 2.000 caixas eletrônicos de criptomoedas até outubro de 2025. A agência estimou cerca de 150.000 transações anuais, com valor aproximado de US$ 275 milhões.
Suspensão do Cryptolink Aumenta a Pressão de Conformidade
A suspensão do Cryptolink impôs uma consequência operacional direta às regras australianas de combate à lavagem de dinheiro. Ao contrário da notificação de infração anterior, a ação mais recente impediu a empresa de processar clientes por meio de sua rede de caixas eletrônicos. Isso elevou o custo de falhas contínuas de relatórios além de uma penalidade financeira.
Para operadores de caixas eletrônicos de criptomoeda, o caso vinculou o status de registro diretamente ao desempenho contínuo de relatórios. A abordagem da AUSTRAC também mostrou que concluir um compromisso executável não encerrava a fiscalização regulatória. Falhas subsequentes ainda poderiam desencadear restrições separadas nas operações comerciais.
A suspensão de três meses da Cryptolink começa em 9 de agosto, conforme notificação da AUSTRAC. O regulador afirmou que continuará monitorando a empresa durante esse período. Qualquer retorno de seus caixas eletrônicos de bitcoin depende da Cryptolink manter-se em conformidade com a suspensão e os requisitos regulatórios.
Este artigo é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro ou de investimento. Os mercados de criptomoedas podem ser altamente voláteis, e os leitores devem realizar sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.
A postagem Austrália suspende 96 caixas eletrônicos de bitcoin na operação de combate à LAD da Cryptolink apareceu pela primeira vez em The Coin Republic.
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