O Banco Central publicou novas regras para reforçar a prevenção a fraudes envolvendo ativos virtuais, como criptomoedas. A partir de 1º de janeiro de 2027, prestadoras do setor poderão reter determinadas operações por até 24 horas para análise.
A medida alcança transações acima de US$ 10 mil, cerca de R$ 51 mil, realizadas de uma vez ou acumuladas no mesmo dia. Operações de menor valor também poderão ser retidas quando os critérios de risco da instituição indicarem necessidade de avaliação adicional.
Segundo o BC, a retenção não representa bloqueio e a operação poderá ser liberada antes do prazo após análise. As instituições deverão comunicar o cliente sobre a retenção e registrar casos ou tentativas de fraude, além das providências adotadas.
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